交通銀行鑒權中心

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交通銀行531工程鑒權中心系統

在交通銀行鑒權中心一期建設項目中,已基于安全中心需求實現了監測版交易風險監控系統,該系統已投產使用。

該項目建設內容包括安全服務子系統(統一認證平臺)、交易風險監控子系統、安全策略子系統。支持用戶規模6000萬,用戶日交易筆數達到8千萬筆,每秒吞吐量達到3千筆。

渠道系統通過渠道整合平臺與安全服務平臺進行對接為全渠道提供全面的安全服務。

安全服務平臺實現渠道密碼認證、安全控制驗證、以及風險控制策略服務。作為統一認證平臺、交易風險監控統一出入口。

統一認證平臺實現普通時間令牌、短信令牌、挑戰應答令牌認證服務,以及驗簽服務、證書頒發管理服務。

交易風險監控系統針對交易特征識別功能對渠道交易數據進行理解,并基于風險監控規則進行風險分析,最后評估風險等級、風險分數。

其中風險監控子系統是宏基恒信公司基于客戶需求定制化開發的系統,其中包括規則引擎、風險評估、交易風險統計分析報表。

2013年3月份正式啟動風險監控系統二期工作,二期工作重點增加風險控制規則,擴展延伸到太平通寶渠道。

目前交行鑒權中心系統處理能力在>3000筆/秒,響應時間<25ms。

使用產品:

TMS交易風險監控系統

處理能力:

支持用戶規模6000萬,用戶日交易筆數達到8千萬筆,每秒吞吐量達到3千筆,單筆響應時間最大<100ms,最小>20MS

項目難點及解決方案:

1.需求階段難以明確有效的風險監測規則。

結合交行提出的實際欺詐案例,及典型電子銀行欺詐手段綜合分析設計的30多條監測規則。

2.全渠道風險監測性能要求每秒>1000筆 響應時間<100ms。

發現越復雜的規則邏輯對性能(響應時間)的影響越高,優化規則引擎算法和數據存儲方案。

3.全渠道設備特征不同,給監測規則邏輯實現帶來難度。

通過改進系統適應渠道設備特征,支持按渠道、按設備計算風險。

4.上線前期風險監控系統運行誤報率較高。

通過實時預警功能人工篩選確認風險,并針對可疑風險交易通過人工電話核查確認。

實時統計交易風險誤報比例,針對誤報交易規則調整參數閥值。

最終誤報率已降低到最低

 

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